100만 원으로 시작하는 분산 투자 포트폴리오, 이렇게 짜면 달라집니다 100만 원으로 처음 주식 투자를 시작한다면, 기대 수익률보다 손실을 얼마나 줄일 수 있는지 가 먼저다. 분산 투자는 단순히 종목을 여러 개 사는 것이 아니라, 움직임이 다른 자산을 섞어 전체 변동성을 낮추는 작업이다. 100만 원이라는 금액은 적어 보이지만, 포트폴리오의 뼈대를 잡기에는 충분하다. 분산 투자 전략, 적은 금액일수록 더 꼼꼼해야 하는 이유 투자금이 적을수록 한 종목에 쏠리면 리스크가 그대로 노출된다. 100만 원으로 1-2개 종목에만 투자하면, 그 종목이 하락했을 때 방어할 수단이 없다. 반대로 여러 자산에 나누면 특정 종목이 흔들려도 전체 수익률을 지켜낼 여지가 생긴다. 분산 투자 전략은 종목 수가 아니라 상관관계가 낮은 자산군을 섞는 방식 으로 접근해야 한다. 예를 들어 국내 대형주만 3개 사는 것은 분산 효과가 크지 않다. 같은 시장, 같은 산업에 속해 있으면 동반 하락 가능성이 높기 때문이다. 대신 국내 주식, 해외 주식, 채권형 ETF를 섞으면 시장 방향이 달라질 때 완충 효과를 기대할 수 있다. 100만 원 포트폴리오에서 중요한 건 비중 조절 이다. 전체를 10개 종목에 나누면 한 종목당 10만 원씩인데, 이 금액으로는 다양한 섹터를 사기 어렵다. 그래서 실무적으로는 ETF를 활용하는 편이 효율적이다. ETF 한 종목만으로도 수십 개 기업에 분산 투자한 효과를 낼 수 있다. 초보자가 실제로 따라 하는 100만 원 포트폴리오 구성법 100만 원으로 분산 투자 포트폴리오를 구성할 때, 처음부터 복잡하게 가져갈 필요는 없다. 아래 단계를 순서대로 따라 하면 자연스럽게 비중이 잡힌다. 투자 성향 점검하기 – 손실이 발생했을 때 견딜 수 있는 기간과 금액을 먼저 정한다. 예를 들어 1년간 -20%를 견딜 수 있다면 주식 비중을 높여도 되고, 6개월 안에 돈이 필요하다면 채권형 ETF 비중을 늘리는 게 맞다. 자산군 배분 정하기 – 100만 원 ...